这可能是企业员工腐败“天花板”了吧?平安员工贪腐5.32亿!

12月21日,国家审计署最新调查报告,平安信托江苏事业部中层员工陈刚贪腐5.32亿元,被判处有期徒刑15年,这个数字应该是企业界的贪腐「天花板」了。

这可能是企业员工腐败“天花板”了吧?平安员工贪腐5.32亿!-1

前几天,大家还在惊叹「直播一姐」薇娅要补税13.41亿元,差不多全国老百姓一人能分一块钱,平安员工这个贪腐记录,请全国老百姓一人骑一次共享自行车应该差不多的(涨价之前)。

假如平安员工贪腐的5.32亿元,全部上缴到平安信托利润,占比高达20%(2019年,平安信托净利润26.52亿),换句话说,一个员工就吃掉公司五分之一利润,真的太震惊了!

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我们有三个关注点:

1、这5.32亿元是怎么来的?

2、平安信托的风控为何失控?

3、为何是国家审计署来查案?

一、5.32亿元是怎么来的?

为何一个信托公司的中层员工可以受贿这么多钱?

审计署的调查说,陈刚是在向相关企业发放贷款时,涉嫌以财务顾问费的名义索要巨额资金。关键词就是「财务顾问费」

所谓「财务顾问费」,通俗的讲就是吃回扣、要好处费。

有一些企业因为承受不了高成本、达不到普通银行贷款资质而转向信托融资,项目经手负责人则主动或被动接受融资企业或者中间人的“好处费”,并美其名曰“财务顾问费”,费率每笔2%—5%不等。

根据业内人士估算,假设按照2%—5%费率,陈刚5.32亿违法所得背后涉及的项目融资总金额,至少高达100亿元以上。

另据知情人士的「小道消息」说,「这是陈刚给SN电器、南京丰盛、建工、东部路桥、第四建筑等公司发放的贷款,累计索贿5亿3180万,昆山有160套房子」。

许多信托业人士表示,他们从未想到,作为行业龙头的信托公司,平安信托竟然有如此大量的违法行为,表明其内部控制存在很大漏洞。

需要指出的是,此次并非平安信托近年内控第一次出现重大漏洞了。2017年,平安信托一项理财产品资金池中的14 .5亿元资金,在深圳一名资金中介的撮合之下,被公司、银行人员的里应外合套取随意使用,该事件仍处在司法过程之中。

平安信托,目前是平安集团的控股子公司,截止2020年底,员工698人,94%员工本科学历以上,组织架构采用先进的“前台-中后-后台”模式

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二、为何本案由审计署介入?

一个员工贪腐案,为啥不是反贪局,而是审计署介入?

首先,反贪局(全称反贪污贿赂局)原来属于最高检察院的内设机构,在2018年取消了,并入当年新设立的「国家监察委员会」,国家监察委和中纪委是合署办公、同一套班子。

也就是说,反腐跟纪检工作合并后,权重更高,职责更广,除了经济腐败,还要监察公职人员的玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊等权力腐败,关注的重点是「大老虎」(大案要案)。

其次,国家审计署是国务院组成部门,审计署核心职责是维护国家的财政经济秩序,侧重审查发改委的重大项目稽察、财政部的中央预算执行、负责国有企业领导干部经济责任审计,各级政府有相应的审计机关,监督下一级的财政经济。

通俗的讲,审计署侧重从经济、财政去开展反腐,不放过「小仓鼠」;监察委和中纪委统揽全局,紧盯「大老虎」,最高检、最高院属审判机关,负责最后的判刑定罪。

回到平安信托这个员工贪腐案,如果按照金额来说,的确算是「大案」,但是,犯罪嫌疑人不是国家公职人员,也不算于国企领导干部(平安属于国资),根本用不着中纪委下场。

这个案件,是审计署根据「有关部门的提供的违纪违法问题线索进行查处的」,属于意外收获,大部分的案件涉及国有企业的领导干部经济案例,涉案金额都是几百万为主。

三、为何平安信托的内控失控?

目前,互联网大厂都有一个独立的廉政部门,平安信托作为金融企业,内控系统按理也是「里三层、外三层」的。

按照平安信托年报披露,它们的全套风控体系有三到五道防火线:

第一道,员工制度

平安信托年报说,「公司通过《员工行为准则》,对违纪类型、违纪处理流程等做出明确规定,倡导员工诚信守法、廉洁自律,遵守公司内部规章制度,通过《“红、黄、蓝”牌处罚制度》体系……通过《合规手册》,明确公司合规管理职责,推动员工签署 《合规履职承诺函》」

「公司通过全员大会、宣导专刊、面授培训、知鸟课程等多种形式高频次地开展文化宣导,在全公司范围内营造高层垂范、人人合规的良好氛围」。

这一道防火墙,不能说跟HR相关,但的确属于HR的工作范围。

第二道,内控制度

平安信托年报说,「公司建立了组织架构完善、权责清晰、 分工明确、人员配备精良的内部控制组织体系;公司董事会负责内部控制的建立健全……审计委员会负责监督、审查……监事会负责对公司管理层履职检查监督。」

「2020年,公司持续加强『业务及职能部门直接承担管理、法律合规部门统筹推动支持、稽核监察部门监督检查审计』三道防线的分工与协作,强化工作衔接与信息共享机制,有效地实施内部控制,实现内部控制“促管理、促发展、促效益”的目标」

一旦贪腐案件出来后,「精良的内部控制组织体系」就漏洞百出了。

解读:「内控体系」源自2008年全球金融危机后,财政部会同证监会、审计署、银监会、保监会制定《企业内部控制基本规范》,2009年后,所有上市公司都要遵循。

第三道,风控制度

平安信托年报说,「公司风险治理架构涵盖董事会及其下设的董事会风险管理委员会、管理层及全面风险管理委员会、风险管理职能部门、各业务部门四个层级,形成多层次、相互衔接、有效制衡的运行机制。」

「2020 年,公司全面风险管理体系保持稳定运作,依托清晰的风险管理职责分工和报告路径,各项风险管理工作有序开展。」

解读:「风控体系」算是内控体系的升级版,内控是财政部、银监会主导的,「风控体系」则是国资委主导的,主要文件是2006年6月发布的《中央企业全面风险管理指引》,央企的出资人是国资委。

第四道,治理制度

此外,平安信托还提到「公司治理」,报告说到,「报告期内,公司完善公司治理结构,股东会、董事会、监事会及高级管理层职责划分清晰,相互之间独立运行、有效制衡,独立董事配备充足,公司基本制度建设完备,治理水平不断得到提升。」

解读:「公司治理制度」核心要求企业各层级的权力制衡,并引入独立董事。源自2003年《中共中央关于完善社会主义市场经济体制若干问题的决定》文件。

第五道,党建制度

平安信托年报说到,「公司高度重视党建工作,充分发挥党委政治引领与政治核心作用;在架构设置中,完成平安信托基层党支部的重组、设立纪检监察室,保证党委、纪委各项工作顺利进行,始终沿着党委工作路线。」

这个就不多解释了。

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灌水

埃及挖出「荷鲁斯之眼」,网友嗨翻了~《游戏王》千年神器是真实存在的~

2021-12-26 0:09:39

灌水

这是要忽悠吐槽君这种屌丝去美丽国淘金么?没人要的私人仓库,成了老外的财富密码

2021-12-26 13:27:01

0 条回复 A文章作者 M管理员
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